Как Блокировать Переводы В Онлайн Казино

Госдума в первом чтении приняла законопроект о досудебной блокировке сайтов с денежными переводами в незаконные онлайн-казино. Об этом говорится в сообщении ГД.

Законопроектом предлагается внести изменения в статьи закона «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и статьи закона «О лотереях».

Согласно действующему законодательству, ФНС России вносит организаторов онлайн-лотерей и азартных игр в интернете в соответствующий перечень. Законопроектом предлагается включить нарушителей в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств.

Решение о блокировке сайтов будет принимать ФНС, которая получит право направлять в Банк России информацию о выявленных случаях осуществления российскими и иностранными банками онлайн-переводов в пользу лиц из реестра. Сейчас подобная мера допускается только против сайтов самих незаконных лотерей и казино.

Кроме того, предлагается запретить кредитным организациям и операторам связи заключать договоры с онлайн-казино и незаконными интернет-лотереями.

Москва. 23 марта. goalma.org - Группа депутатов внесла в Госдуму законопроект № , который разрешит налоговикам внесудебную блокировку сайтов и программ, используемых гражданами для перевода денег онлайн-казино и оплаты участия в отереях.

Документ предусматривает, что ФНС будет вести на своем сайте перечени иностранных поставщиков платжных услуг лиц, переводящих деньги нелегальным организаторам и распространителям лотерей и азартных игр. При этом иностранные банки не могут быть включены в данные списки.

В соответствии с законопроектом, банкам будет запрещено переводить средства включенным в данные перечни лицам, а платежным агентам, операторам связи и почтовой связи - принимать деньги в пользу таких лиц.

Ведущиеся ФНС списки лиц, в отношении которых имеются сведения об организации ими и проведению азартных игр и лотерей с нарушением российского законодательства, будут объединены в перечень лиц, в пользу которых переводы денежных средств запрещены.

Поправки в законы о госрегулировании игорной деятельности (ФЗ) и лотерей (ФЗ) также предлагается установить запрет для кредитных организаций, платежных агентов, операторов связи и почтовой связи на заключение договоров с лицами, внесенными в этот перечень, как и с лицами, ведущими игорную деятельность или проводящими лотереи без получения соответствующих разрешений. Уже заключенные договоры с такими лицами должны быть расторжены в течение месяца со дня размещения на сайте ФНС.

Для этого ФНС должна будет вестиоткрытый перечень имеющих разрешения организаторов азартных игр и лотерей.

В закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предлагается добавить запрет на обслуживание лиц, оказывающих услуги через сайт, внесенный в перечень доменов с запрещенной к распространению на территории России информацией, для всех организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

В пояснительной записке отмечается, что параллельно с принятием законопроекта будут разработаны поправки в Кодекс об административных правонарушениях (КоАП) об ответственности за нарушение вводимых запретов и обязательств.

Авторы законопроекта - председатель думского комитета по информационной политике Александр Хинштейн и председтель комитета по экономической политике, промышленности, инновационному развитию и предпринимательству Сергей Жигарев.

Авторами выступили председатель комитета Госдумы по экономической политике Сергей Жигарев и глава комитета по информационной политике Александр Хинштейн.

Согласно документу, решение на эту тему будет принимать Федеральная налоговая служба (ФНС). Пока что аналогичная мера предусмотрена лишь для самих сайтов незаконных казино и лотерей. А вот в отношении сайтов, через которые можно было переводить в их пользу средства, регулирования не было.

Закон также запрещает банкам, платежным агентам, операторам связи, заключать договоры с нелегальными казино либо с теми, кто осуществляет переводы. Их перечень будет размещен на сайте ФНС. А уже заключенные договоры должны быть расторгнуты в течение 60 дней со дня появления на сайте ФНС "черного списка".

Налоговая, кроме того, будет размещать на своем сайте перечни иностранных поставщиков платежных услуг, осуществляющих переводы в пользу нелегальных организаторов азартных игр.

Закон должен будет вступить в силу через десять дней после официального опубликования.

Предполагается, что впоследствии в Кодекс об административных правонарушениях будут внесены изменения, которые установят административную ответственность банков за заключение договоров с лицами из перечня или за переводы в их пользу.

Банки могут блокировать операции по карте в некоторых случаях. В основном это касается подозрений, что доступ к деньгам клиента получили мошенники или что он сам делает нечто незаконное. Например, использует счёт для отмывания преступных доходов, нелегального предпринимательства, расчётов с онлайн-казино, подпольными «брокерами» и так далее.

Часто незаконный бизнес использует для этого платёжные инструменты, оформленные на разных людей. Те могут добровольно соглашаться на такую схему за вознаграждение или не подозревать о том, что на их данные что-то зарегистрировано. В итоге банки более пристально отслеживают операции по счетам физлиц, проверяя их на соответствие специальным критериям.

Каким именно — указано в документе, который в году выпустил Центробанк. Если операции кажутся подозрительными по двум и более критериям из списка, учреждения могут заблокировать эти транзакции и само платёжное средство.

По каким критериям операции могут счесть подозрительными

1. Слишком много контрагентов

Речь о взаимодействии физлиц. Если расчёты происходят с юрлицом, назначение платежа понятно, и его легко подтвердить документами. Например, электронным чеком. Так что приступы шопоголизма можно не сдерживать. Но если деньги получает или присылает слишком много людей, это будет выглядеть подозрительно. Много — это более 10 в день и более 50 в месяц.

2. Слишком много транзакций

Банк должно насторожить чрезмерно большое количество переводов денег на карту или с неё, если вторая сторона — физлицо. В качестве порога в рекомендациях указано более 30 операций в день.

3. Большие суммы перевода между физлицами

Подозрительной кажется передача между физлицами более тысяч в день и более 1 миллиона рублей в месяц.

4. Слишком частые переводы

Сомнительными могут признать операции, если между ними проходит мало времени — минута и менее.

5. Долгий период совершения операций

Деньги списываются и зачисляются в течение 12 часов и более одних суток.

6. На счету задерживается мало средств

Фактически счёт используется только для переброски денег через него. Средний дневной остаток на нём в течение недели — меньше 10% от среднего объёма операций в сутки.

7. Нет «человеческих» транзакций

По счёту практически не проводится операций, которые выдавали бы, что он принадлежит реальному человеку. То есть никто не оплачивает с него коммунальные услуги и интернет, не делает заказы в онлайн-магазинах.

8. Разные физлица используют одно устройство

Сразу несколько клиентов-физлиц подключаются к счёту для совершения операций с одного и того же устройства. Такой вывод могут сделать при совпадении его цифрового отпечатка, MAC-адреса и так далее.

Что делать, чтобы избежать блокировок

Если человек не занимается незаконным предпринимательством, ему довольно сложно попасть под два и больше критерия из списка разом. По поводу самозанятых, которые всё-таки могут получать много переводов от большого количества людей, Центробанк давно выпустил отдельные разъяснения, которые предполагают свой подход. Но даже если что-то пойдёт не так, законность транзакций будет легко подтвердить документами.

С другой стороны, «сложно» не значит невозможно. Например, мама из родительского комитета собирает со всего класса деньги на билеты в цирк. Она запросто может получить более 30 переводов в день от 30 разных людей. Причём на одну и ту же сумму, что довольно подозрительно. Проблемы иногда возникают и у тех, кому шлют донаты непосредственно на карту.

Если знать о критериях, можно подстелить соломки в нужных местах. Допустим, если вам на карту множество людей должны перевести деньги, попросите их внятно указать назначение платежа. Комментарий «на билеты в цирк за Ваню Карнаухова» вызывает меньше вопросов, чем транзакция без подписи от непонятно кого. Донаты удобно принимать через специальные сервисы и периодически выводить их на карту. И не подозрительно, и номер карты светить не нужно.

Если эти действия не помогут и операции заблокируют, постарайтесь как можно скорее связаться с банком и оспорить это.

Депутаты Госдумы Александр Хинштейн и Сергей Жигарев во вторник, 23 марта, внесут в нижнюю палату законопроект, предусматривающий внесудебную блокировку сайтов, через которые участники переводят средства за незаконную игру.  

«Законопроект разработан в целях совершенствования механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в интернете путем ограничения переводов денежных средств по поручениям физических лиц прямо либо через иностранных поставщиков платежных услуг в пользу организаторов такой незаконной деятельности», – сказал «Известиям» Хинштейн.

Он отметил, что общая прибыль от деятельности в России нелегальных интернет-казино оценивается в млрд руб.

Авторы документа указали, что ФНС уже имеет право блокировать сайты с нелегальными казино и лотереями. Доступ ограничен более чем к нелегальных ресурсов. Но без блокировки платежных механизмов все это лишь полумеры.

Предусматривается создание реестра ФНС, куда включат организаторов лотерей и азартных игр в интернете, которым будет запрещен перевод денежных средств. Сейчас в такой перечень вносят только тех, в отношении кого есть сведения по организации и проведению лотерей с нарушением закона. Авторы законопроекта предлагают включать таких нарушителей в перечень лиц, в пользу которых запрещены денежные переводы.

Этим документом также вводится территориальный признак проведения лотерей и азартных игр. Местом проведения в интернете признается локация в случае соблюдения даже одного из условий, перечисленных в законопроекте.

К ним относятся место жительства в России участника лотереи, нахождение банка на территории страны, регистрация сетевого адреса участника лотереи в РФ, а также если международный код страны абонентского номера, который используется игроком при оплате за участие в лотерее или азартной игре, присвоен России.