Изменения Регулирования Азартных Игр В Румынии

Какие пункты предусматривает белорусский Указ № «О совершенствовании правового регулирования игорного бизнеса», для чего ФНС России доступ к азартным играм и почему в столице Румынии могут запретить игорные залы – читайте в нашем еженедельном дайджесте новостей.

В Армении могут ограничить онлайн-рекламу азартных игр

Правительство Армении внесло правки в законы «О рекламе» и «Об играх с выигрышем, интернет-играх с выигрышем и казино».

«Изменения ограничивают возможность рекламы игр с выигрышами на телевидении, радио и в Интернете как по временному периоду, так и передачам, в которых они запрещены для показа»,– пояснил в ходе заседания правительства министр финансов Армении Атом Джанджугазян.

В частности, реклама игр с выигрышем запрещена на детско-юношеских, образовательных, медицинских и социальных сайтах. За невыполнение закона предусмотрен административный штраф в тысячекратном размере от минимальной зарплаты.

ФНС России могут дать доступ к азартным
играм для борьбы с нарушителями

ФНС России может обрести право участвовать в лотереях и азартных играх, чтобы искать нарушителей. Об этом говорится в законопроекте «О внесении изменений в Федеральный закон «О лотереях» и Федеральный закон «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», который опубликовали на сайте Государственной думы.

Контрольные закупки можно будет использовать для поиска информации, которая нарушает запрет на проведение лотерей и азартных игр в Интернете. Идентифицированных нарушителей включат в автоматизированный Единый реестр сайтов, которые содержат запрещенную в РФ информацию.

В Беларуси вступил в силу указ
о легализации онлайн-казино

В соответствии с Указом президента Республики Беларусь от 7 августа года № «О совершенствовании правового регулирования игорного бизнеса», с 1 апреля года организация и проведение азартных игр в Интернете разрешены на территории республики. Указ № устанавливает особенности лицензирования и налогообложения онлайн-казино:

• согласно документу, обязательным требованием для онлайн-организаторов азартных игр станет гарантийный депозит на специальном счете: он должен обеспечить выплату выигрышей в случае финансовой несостоятельности организатора азартных игр;
• кроме того, организаторы виртуального игорного заведения должны предоставить удаленный доступ Министерству по налогам и сборам и его территориальным органам, мониторинговому центру, а также подключиться к СККС.

В столице Румынии могут запретить игорные залы

Румынский политик Каталин Люциан Илиеску выступил с инициативой, согласно которой все игорные залы перенесут на окраину Бухареста: там находится район азартных игр.

По предварительным данным, сейчас в Бухаресте находится около игорных залов. Илиеску считает, что игорные залы, расположенные на первых этажах многоквартирных домов, должны перенести на окраину. Та же участь постигнет и игорные залы, расположенные в пределах м от церквей, школ и других общественных учреждений.

Политик считает, что локализация игорных заведений позволит уменьшить риски возникновения игорной зависимости у жителей города.

ИРКЗ «Приморье» может отказаться от
сотрудничества с тайваньскими инвесторами

Крупнейшая российская игорная зона «Приморье» может прекратить сотрудничество с тайваньскими инвесторами в пользу оператора гемблинга и туризма Suncity Group.

2 апреля компания Summit Ascent Holdings, которая владеет 60% акций казино Tigre de Cristal, объявила о том, что их ценные бумаги вскоре могут быть проданы другой фирме.

Кто может стать новым владельцем акций, пока неизвестно. Однако все доводы указывают на компанию Suncity Group Holdings Ltd, которой по состоянию на ноябрь принадлежало 3,29% акций Summit Ascent. В феврале эта доля возросла.

&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; Coljuegos &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;.

&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;

&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; «&#;&#;&#;&#;&#;» &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;-&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;. &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; (Mincetur) &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;. 

&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#; 9 &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;. &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;. &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; , SOL (€,/$,) &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;.

&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;. &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; 12% &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#; — &#;&#; 2,97 &#;&#;&#;. SOL (€,/$,) &#;&#;&#; 3% &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; — &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;. 

&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;. 

&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; $ &#;&#;&#;. 

&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;

&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;. 

&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;-&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; €, &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; €,, &#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; — €,

&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#; &#; &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; €1,, &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;. 

&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; Coljuegos &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;

&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; «&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; Coljuegos». &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;.

&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; 18 &#;&#;&#;. &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;. 

&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;-&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;. &#;&#; &#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; — &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;, &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; — 20% &#;&#; GGR.

&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#; &#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;. &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; Coljuegos.

&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;, &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;. &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#; &#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;&#;&#;&#;&#;&#; &#;&#;&#;. 

За последние три десятилетия в Румынии была разработана система управления азартными играми и гемблингом. За это время правительство приняло и усовершенствовало ряд важных законодательных актов, каждый из которых вносил в эту сферу новые нормы регулирования. В современных условиях управление этой сферой находится в ведении двух регулирующих органов.

Министерство финансов осуществляет тщательный контроль за финансовыми потоками, отслеживая финансовые течения и сети материальных и цифровых игорных предприятий. Одновременно Комиссия по азартным играм, являющаяся дочерней структурой Министерства, играет ключевую роль, осуществляя контроль за выдачей разрешений и согласовывая интересы государства и субъектов предпринимательской деятельности.

В обширном ландшафте игорных мероприятий в Румынии представлен разнообразный спектр возможностей. Этот список включает в себя ставки, игровые автоматы, тотализаторы, карточные игры, такие как покер и блэкджек, а также азартные игры. Кроме того, цифровые платформы открывают доступ к этим играм, вне зависимости от географического местонахождения игроков.

Каждая отдельная подкатегория в этой сфере требует уникальных протоколов. Для официального открытия игорного заведения в сфере гемблинга можно воспользоваться услугами нашей компании, компетентной в получении целого ряда сертификатов, перечисленных ниже.

Категории лицензий в Румынии

В Румынии сфера гемблинга подразделяется на три различных класса разрешений с различными подкатегориями, распространяющимися на все виды деятельности сектора.

• Лицензия класса 1: Для B2C-организаций, предлагающих услуги в Румынии как в физическом, так и в цифровом пространстве.
• Лицензия класса 2: Предназначено для B2B-провайдеров, работающих в сфере гемблинга и ставок, включая производителей, дистрибьюторов, поставщиков программного обеспечения и т.д.
• Лицензия класса 3: Зарезервировано для Национальной румынской лотереи, удерживающей  монополию на все лотереи.

Создание обычного игорного заведения на территории Румынии неразрывно связано с целым рядом условий. Нормативные акты предписывают наличие не менее десяти игровых столов, четыре из которых должны быть предназначены для игры в рулетку. Независимо от географического расположения заведения обязательным условием является наличие автономного входа. Заведение должно неукоснительно соблюдать эксплуатационные нормы, включающие в себя обеспечение бытовых условий для персонала, наличие туалетов и необходимых коммунальных услуг.

Получение разрешения на деятельность казино в Румынии зависит от успешного прохождения контроля, в ходе которого проверяется соблюдение противопожарных и санитарных норм.

Разрешение на слот машины

В соответствии с политикой штата, каждая отдельная механическая конструкция в игорном заведении должна иметь отдельную сертификацию. В технической документации на эти устройства должна быть указана периодичность их проверок на предмет возможных повреждений. В контексте цифровых игорных платформ такие игровые автоматы проходят периодический аудит и периодическое обновление сертификатов генераторов случайных чисел (ГСЧ). Получение разрешения на эксплуатацию игровых автоматов в Румынии &#; дело относительно простое: срок действия разрешения составляет три года, и оно автоматически продлевается при условии уплаты необходимых пошлин.

Владельцами этих автоматов могут являться исключительно лица, достигшие двадцатитрехлетнего возраста и не состоящие на государственной службе. Категорически запрещается выдача удостоверений лицам, имеющим судимость. Кроме того, категорически запрещается установка автоматов  вблизи культурно значимых объектов, медицинских учреждений, памятников и тому подобных мест. В кафе и торговых предприятиях слот-машины могут быть установлены только при наличии отдельного входа в игровую зону.

Разрешение на игру в бинго

Проведение бинго в Румынии находится под строгим контролем. Парки и зоны отдыха являются запретными местами для проведения сеансов лото, а физические заведения обязаны находиться на расстоянии не менее тридцати метров от жилых домов и торговых предприятий. Получение разрешения на проведение лотереи в Румынии позволяет использовать иностранную валюту для ставок при условии дополнительного одобрения со стороны местного банковского регулятора. Нарушение этих правил влечет за собой административные штрафы в размере от тыс. до 10 млн. леев.

Цифровой гэмблинг

Предоставление азартных и гемблинг услуг в Румынии связано с тщательной процедурой регулирования. Заявители должны соответствовать определенным техническим и операционным критериям, при этом особое внимание уделяется следующим параметрам:

• Требования к локализации: Основной сервер оператора должен находиться на территории Румынии или другого государства &#; члена ЕС или ЕЭЗ, или даже в Швейцарии. Более того, в тех случаях, когда основной сервер находится за пределами Румынии, обязательным условием является одновременное создание защищенных и зеркальных серверов на территории Румынии.
• Использование лицензий класса 2: Организаторы удаленных азартных игр и гемблинг мероприятий имеют право осуществлять свою деятельность на территории Румынии исключительно через продукты и услуги, предлагаемые провайдерами B2B, имеющими лицензию класса 2. Деятельность, требующая получения лицензии класса 2, включает разработку программного обеспечения, управление платформой, обработку платежей и сертификацию.
• Требования к сертификации: Любой оператор, стремящийся получить цифровое разрешение, обязан иметь сертификат, регламентирующий его систему цифрового гемблинга, включающий как программные, так и платформенные компоненты, выданный специализированной компанией, имеющей лицензию класса 2.

Даже в тех случаях, когда выигрыш не зависит от генераторов случайных чисел (ГСЧ) или программных алгоритмов, заведения, посвященные гемблингу, должны соответствовать строгим стандартам, предъявляемым к электронике. Установка камер видеонаблюдения (CCTV) обязательна, она способствует разрешению спорных ситуаций. Сфера применения видеонаблюдения охватывает как игровую среду, так и территорию заведения. Записи подлежат архивированию и хранению  на срок не менее десяти дней, при этом использование черно-белых форматов видеозаписей категорически запрещено.

На владельцев и сотрудников этих заведений распространяется запрет на участие в спорных ситуациях, а также на участие в азартных играх, даже через посредников. Получить разрешение на деятельность азартных и рисковых заведений в Румынии поможет юридическая грамотность юристов компании Ourt, которые в совершенстве владеют всеми многогранными требованиями, обеспечивая их соблюдение и защищая от возможной юридической ответственности.

Ежемесячные требования к соблюдению законодательства

Кроме того, предприятиям предписано ежемесячно представлять в органы управления досье, содержащее финансовую статистику по доходам от азартных игр и исходящим выплатам.

Требования к цифровым организациям

• Требования, предъявляемые к организациям, стремящимся получить разрешение на проведение азартных игр и рисковать, в основном касаются технологических аспектов. К ним относятся:
• Тестирование ИТ-систем: Заявитель должен пройти тщательную проверку всей своей ИТ-системы в специализированной испытательной лаборатории, имеющей лицензию 2-го класса.
• Сертификация игрового программного обеспечения: Для проверки игрового программного обеспечения, включающего в себя генератор случайных чисел (ГСЧ) и коэффициент возврата игроку (RTP) для каждой конкретной игры, необходима аккредитация в организации, имеющей лицензию класса 2.
• Инфраструктура и серверы: В случаях, когда игровой сервер географически расположен за пределами Румынии, операторы обязаны установить безопасные зеркальные серверы на территории Румынии.
• на территории Румынии. Данное требование обеспечивает возможность контроля за деятельностью на румынском рынке и тщательной проверки инцидентов. Эти серверы обязаны собирать комплексные отчеты, отражающие ежедневные операции и финансовые результаты.

Налоговая система Румынии зависит не столько от региона регистрации предприятия, сколько от уникального характера его деятельности. Наша команда экспертов оказывает неоценимую консультативную помощь контрагентам, включая подготовку необходимой документации, например, форм заявлений. Мы предлагаем комплексный пакет услуг, включающий создание физического офиса на территории Румынии, открытие счетов в финансовых учреждениях для внесения капитала, а также подробное руководство в процессе получения лицензии. Кроме того, мы оказываем юридическую поддержку после получения клиентом разрешения.

Таким образом, в Румынии система регулирования гемблинга представляет собой сложную систему, в которой учитываются различные требования, предъявляемые к различным категориям организаций. Главная цель &#; поддержание целостности и законности сектора игорного бизнеса в стране. Независимо от того, что вы планируете сделать &#; открыть физическое игорное заведение, управлять механическими игровыми аппаратами или организовать игры и ставки &#; соблюдение установленных правил и условий лицензирования имеет первостепенное значение. Специализированное юридическое сопровождение, предлагаемое нами, играет ключевую роль в навигации по миру игорного бизнеса в Румынии.

Регулирование рекламы азартных игр в Европе

Азартные игры являются неотъемлемым институтом современной индустрии развлечений. Они представляют собой не только способ лёгкого и азартного заработка для клиентов этой индустрии, но и прибыльный бизнес для их владельцев. В настоящей статье мы рассмотрим европейское законодательство в сфере регулирования рекламы гемблинга.

Несмотря на то, что есть много стран, где игорный бизнес легализован, он все равно является предметом жёстких ограничений со стороны законодательной власти. Такие ограничения в частности связаны с рекламой подобного рода развлечений. 

По нашему мнению, можно выделить три вида законодательного 

регулирования рекламы гемблинга в европейских странах: 

1. Разрешение рекламы гемблинга на территории государства с некоторыми ограничениями. 
2. Частичный запрет рекламы гемблинга в стране, содержащий более строгие требования законодательства и критерии к лицам, рекламирующим такие услуги. 
3. Полный запрет рекламы игорной деятельности, азартных игр и гемблинга. 

Важно отметить: в указанных странах допускается реклама только легализованных местными властями азартных игр. 

Российская Федерация и Украина

В первую очередь обратимся к Российскому законодательству. В Российской Федерации установлен частичный запрет на рекламу гемблинга – реклама разрешена только на телевидении и радио с 10 вечера до 7 утра, а также в локациях, где проводятся азартные игры (ст. 27 ФЗ “О рекламе”). В Украине установлен частичный запрет на рекламу – то есть, реклама разрешена только в рамках, предусмотренных в законе. 

Скандинавия

Теперь рассмотрим опыт скандинавских стран, которые разрешают рекламу гемблинга с некоторыми ограничениями. 

Норвежское законодательство допускает рекламу азартных игр, однако в стране  действует стандартный запрет на рекламу, ориентированную на несовершеннолетних. парламент принял поправки к Broadcasting Act, ограничив рекламу нелегального гемблинга на телевидении или по запросу аудиовизуальных медиа сервисов. Новый закон вступает в силу с (ст. 11 Lotteries Act; Guidelines of the Gaming Authority). 

Аналогично Норвегии, в Швеции разрешается реклама индустрии гемблинга. Одновременно существует запрет на рекламу, ориентированную на несовершеннолетних.

Исландия и Финляндия устанавливают частичный запрет на рекламу. В Исландии она должна быть исключительно на исландском языке и чётко отображать коммерческий интерес. Финское законодательство запрещает рекламу во время радиоэфиров, по телевидению, а также на кинематографических программах. Действует запрет на рекламу, ориентированную на несовершеннолетних. Запрет рекламы действует на всей территории страны, кроме специализированных учреждений: аркад, казино и ипподромов.

В Дании допускается реклама азартных игр, однако она не должна содержать приглашение участия в гемблинге или посещения заведений с азартными играми. Рекламное сообщение не должно содержать обещаний о повышении социального положения и успеха.

В целом можно отметить, что в Скандинавии, за исключением некоторых стран, наблюдается тренд либеральных ограничений: остаются стандартные запреты на рекламу среди несовершеннолетних, разрешено рекламировать в специализированных учреждениях.

Прибалтика

Прибалтийские страны показывают похожие тенденции в сфере регулирования рекламы игорного бизнеса. Среди трёх балтийских стран  только Латвия установила общий запрет.

Латвийский законодатель установил общий запрет рекламу за пределами игорных заведений. Ограничение распространяется на рекламу в интернете.

Эстония частично запрещает рекламу гемблинга. Реклама не должна содержать приглашения участвовать в гемблинге или посещать заведения с азартными играми. Реклама не должна содержать в себе гарантий и обещаний повышения социального статуса и материального положения клиентов индустрии. Реклама азартных игр  на территории Эстонии (за исключением тото, лотерей, тотализаторов, беттинга и games of skill) запрещена. Однако законодатель устанавливает исключения из этого правила. Так, реклама допускается в следующих случаях/учреждениях:  

• Реклама допускается в игорных заведениях (включая те игорные заведения, что расположены в отелях); 
• Разрешена реклама на бортах круизных лайнеров и самолётов, летающих по международным рейсам; 
• В международных аэропортах Эстонии;  
• В портах; 
• На вебсайтах операторов азартных игр; 
• По подписке от операторов азартных игр по электронной почте, почте и телефону. 

Важно отметить: реклама тото в Эстонии запрещена в учебных зданиях, кампусах, в интернете, на афишах, адресованных детям, на телевидении и радио, на распечатанной корреспонденции.

Литва наравне с Эстонией частично запрещает рекламу. Действует общий запрет на рекламу гемблинга в Литве, кроме рекламы наименования, торговой марки и организационно-правовой формы гемблинг-компании. Не допускается указание дополнительной информации к вышеперечисленной. К лотереям не применяются ограничения на рекламу, однако стоит заметить, что запрет на рекламу, ориентированную на несовершеннолетних, применяется ко всем играм, включая лотереи.

Отдельные европейские страны

В Беларуси реклама азартных игр частично запрещена. Реклама запрещается на ТВ и радио с 7 утра до 10 вечера; в учебных заведениях, в учреждениях здравоохранения, культуры и спорта (за исключением зданий, где расположены букмекерские автоматы и тотализаторы); в средствах массовой информации, которые распространяются на лиц до 18 лет или в СМИ, которые освещают темы экологии, образования, защиты здоровья; запрещено рекламировать азартные игры на детских игрушках.

Молдавский законодатель запрещает рекламу гемблинга. Реклама казино, игорных автоматов и прибыль от данной деятельности запрещается рекламировать. 

Следует рассмотреть европейские страны, где установлены частичные запреты. Европейские законодатели в своём большинстве позволяют операторам рекламировать свою деятельность. Однако общего знаменателя регулирования рекламы не существует: каждая страна требует индивидуального подхода при исследовании. Некоторые страны допускают рекламу только в определённых учреждениях, в установленное время и ограниченным числом способов, другие же требуют разрешение властей, устанавливают требования к игорным заведениям и т.д. 

В Польше установлен частичный запрет рекламы. Ограничения установлены для рекламы беттинга, казино и игорных заведений. Установлен запрет на рекламу цилиндрических игр, игр в карты, игр в кости, игорных автоматов.

Аналогично, в Германии реклама частично запрещена. Реклама гемблинга на ТВ, в интернете запрещена. Но власти земель ФРГ могут давать разрешения операторам лотерей, ставок на спорт и скачек на осуществление рекламы по ТВ и в интернете. Реклама ставок на спорт до или во время прямых эфиров по ТВ, которые транслируют спортивные события, запрещена. Интерьер игорных заведений не может содержать в себе рекламу игр, которые предлагаются.

Чехия также частично запрещает рекламу. Подобно ФРГ, интерьер игорных заведений в Чешской Республике не может содержать в себе рекламу игр, которые предлагаются.

В Словакии установлен частичный запрет. Наземные игорные заведения могут рекламировать себя и своё местоположение только в радиусе метров от заведения.

Нидерланды придерживаются политике частичного запрета. Законодатель ограничил рекламу гемблинга по телевидению с утра до вечера. 

Бельгия аналогично Нидерландам частично запрещает рекламу. В частности, реклама онлайн-гемблинга также частично запрещена. Например, обладатели лицензий типов Class A +, B + и F1 не могут рекламировать название игр или бонусов любого типа. Обладатели лицензий также не могут рекламировать обещания выплат в случае проигрыша. Не допускается  преувеличение шансов на выигрыш и предложение участия в гемблинге как способа решения финансовых и личных проблем. В году был внесён проект закона, вносящий изменения в Gambling Act, запрещающий рекламу онлайн-гемблинга и дисквалификации операторов в случае обнаружения нарушений законодательства о рекламе. Настоящий законопроект находится в процессе рассмотрения. В году в Парламенте был представлен законопроект, исключающий возможность рекламировать азартные игры. По проекту закона возможность рекламировать будет только у гемблинг-операторов на их собственных веб-сайтах. 

В Великобритании придерживаются либерального подхода. Реклама частично запрещена. Она не должна распространяться на лиц младше 18 лет. 

В Ирландии реклама частично запрещена. К примеру, публикация или размещение рекламы лотерей, кроме как результатов, является предметом дисквалификации (бана). В Ирландии отсутствует специализированное законодательство, а гемблинг регулируется общими положениями защиты прав потребителей и стандартов рекламы услуг.

Юго-восточная Европа и Азия

Законодательство стран юго-восточной Европы и Азии довольно непредсказуемо в своём регулировании. Каждая страна придерживается индивидуальной политики. В этом регионе стоит рассмотреть Грузию, Азербайджан, Турцию и Армению. 

К примеру, в Грузии рекламирование гемблинга разрешено. Дейстсвуют лишь общие положения об ограничения рекламы среди несовершеннолетних. 

Однако в соседнем Азербайджане рекламирование гемблинга уже запрещено. Реклама азартных игр и незарегистрированных лотерей запрещена. 

Турция установила частичный запрет. Запрещено стимулирование к рекламе азартных игр, запрещено устанавливать фиксированные коэффициенты, делать совместные ставки, запрещены азартные игры на основе спортивных событий.

В Армении также установлен частичный запрет. Запрещено (за исключением лотерей) рекламировать азартные игры по телевидению, радио и в интернете.  За пределами зданий игорных заведений реклама не должна быть дальше 5 м от зданий. Подобная реклама может содержать только собственный бренд. Реклама лотерей разрешена с вечера до утра и с утра до вечера по радиоканалам и в интернете.

Следом за странами Юго-Восточной Европы стоит рассмотреть другие страны, традиционно относящиеся к Восточной Европе, а также Грецию и Кипр.

Республика Кипр частично запрещает рекламирование гемблинга. Так, по радио и ТВ реклама казино запрещена с утра до вечера. Также нельзя пускать подобную рекламу во время детских передач. Для беттинга также запрещена агитация: создавать рекламные сообщения об улучшении социального положения, решения финансовых, личных проблем с помощью азартных игр. Запрещено привлекать знаменитых личностей с целью показать то, что они добились успеха благодаря гемблингу. Запрещено рекламировать среди несовершеннолетних.

В Греции и Македонии, Сербии, Венгрии, Словении, Черногории разрешена реклама гемблинга. В странах действуют общие запреты по рекламе среди несовершеннолетних. К вышеперечисленным странам стоит отнести и Боснию и Герцеговину, где также установлено разрешение на рекламу, за некоторыми исключениями. Единого законодательного регулирования азартных игр в стране не существует, каждый субъект республики имеет своё собственное регулирование. Традиционно применяются общие ограничения (запрет на рекламу для несовершеннолетних).

Однако, к примеру, в Косово и Албании установлен запрет рекламы гемблинга. Все формы гемблинга, азартных игр на территории Косово в принципе запрещены. В Албании реклама в печатных, электронных или аудиовизуальных средствах массовой информации запрещена. Разрешены новостные и информационные рассылки путём писем от гемблинг-организаторов. Аудиовизуальная реклама спортивного беттинга в Албании запрещена во время трансляции национальных и международных спортивных событий.

В Болгарии частично запрещено рекламировать гемблинг. Допускается показ названия игр, зарегистрированной торговой марки, результатов игр, выигрышей на рекламе розыгрышей. 

Румыния также частично запрещает рекламу гемблинга. Реклама беттинга разрешается во время трансляции спортивных событий. Операторы обязаны во время рекламы демонстрировать серийный номер и номер лицензии.

Хорватия устанавливает частичный запрет. Лицензированные субъекты имеют право размещать рекламу, за исключением электронных или печатных СМИ, ориентированных на несовершеннолетних. Реклама азартных игр зарубежных операторов запрещена. 

Завершить анализ европейского законодательства в сфере рекламы гемблинга стоит путем описания стран Западной Европы. В указанных ниже странах, подобно Восточной Европе, законодатель не применяет методов жесткого регулирования рекламы. 

К примеру, в Швейцарии и Францииреклама гемблинга разрешена с единственным ограничением запрета по рекламе среди несовершеннолетних.

Австрия и Испания также допускают рекламу. Законодательно она разрешена. Однако в Австрии лицензированные субъекты должны соблюдать «ответственный подход» в отношении своей рекламной деятельности. Определение настоящего термина даёт Министерство Финансов Австрии. А в Испании, в свою очередь, действуют меры, направленные на усиление защиты прав потребителей и ответственной практики азартных игр в стране. К примеру, ограничено время показа рекламы.

Однако такая политика применяется не всеми западноевропейскими странами. В некоторых государствах установлены частичные запреты на осуществление рекламной деятельности. 

К примеру, в Португалии установлен частичный запрет. Применяются общие ограничения (запрет на рекламу для несовершеннолетних). Действуют и частные ограничения: коммерческая реклама должна содержать предупреждающие сообщения с явным указанием «18+», не должна быть нацелена на «уязвимых людей»; запрещён показ рекламы азартных игр с до по телевидению и радио; рекламодатели обязаны ограничивать доступ несовершеннолетних к социальным сетям, рекламирующим азартные игры. 

В эту же категорию стран можно отнести и Италию, где рекламирование гемблинга частично запрещено. Все гемблинг продукты и услуги, рекламируемые на ТВ, в интернете, по радио, запрещены. Исключением являются только национальные лотереи. Запрет включает в себя размещение продуктов; распространение брендированных гаджетов, связанных с продуктами гемблинга; организацию событий с призами, содержащими бренд продуктов; издательскую рекламу; прямое и непрямое рекламирование через социальные медиа. Исключением запрета является изображение знаков игорных заведений и доменного имени вебсайта; информация от легальных операторов с указанием того, где предлагаются гемблинг услуги; В2В коммуникации; CSR (corporate social responsibility) и причинно-следственный маркетинг без изображения наименований, торговых знаков и логотипов; продвижение торговых марок, которые предоставляются в дополнение к гемблинг услугам, но не относятся к ним; телемагазин гемблинг продуктов. который находится под надзором регулятора и не транслируется по общедоступным телевизионным каналам.

Заключение 

Таким образом, мировое законодательство не имеет однозначного регулирования гемблинга. Некоторые страны применяют методы жесткого регулирования, оставляя операторов и субъектов без возможности рекламировать свою деятельность вовсе. 

Ряд стран предпочитает частичный запрет, который хоть и позволяет рекламировать услуги азартных игр, игорных заведений и гемблинг-индустрии, но одновременно с этим серьёзно ограничивает возможности таких компаний. В таких странах, как правило, запрещено использовать интернет, телевидение, любые другие средства массовой информации, либо их использование допускается, но при соблюдении определённых критериев, установленных местным регулятором. 

Большое количество европейских стран не имеет жесткого законодательного регулирования, ограничиваясь общими нормами о запрете на рекламу деятельности среди несовершеннолетних.

Несмотря на относительно либеральный подход законодателей, однозначного мнения о тенденциях в сфере регулирования рекламы нет. К примеру, в Испании и Бельгии можно отметить наметившийся тренд к более жесткому регулированию со стороны регуляторов. Это подчёркивает важность грамотного выбора юрисдикции при исследовании стран для создания гемблинг-предприятия. Необходимо не только выбрать такую юрисдикцию, где будет возможно осуществлять гемблинг деятельность, но и где рекламирование такой деятельности будет доступно. 

Условия работы игорного бизнеса в Румынии достаточно либеральные. Что важного случилось в румынской индустрии гэмблинга в текущем году?

Ключевые события в игорной индустрии

До недавнего времени условия деятельности операторов азартных игр были крайне либеральными. В Румынии полностью легальны как физические объекты (казино и игровые автоматы), так и виртуальные казино.

На территории страны работают 11 казино, большинство из них в столице. Кроме того открыты 6 покер-румов и бинго-холл. Не так давно, в  году, закончился процесс оформления законодательного регулирования игорной индустрии в интернете. Несмотря на многолетний процесс выработки правил регулирования, уже сейчас в индустрии говорят о необходимости пересматривать ряд решений в сфере виртуальных азартных игр.

Изменения налогообложения румынских операторов

Правительство Румынии постоянно работает над совершенствованием правил функционирования индустрии азартных игр. Эти изменения направлены на решение проблем игромании и повышение общественной ответственности игорного бизнеса.

Суть изменений

Первоначально было задумано обложить 2% налогом оборот операторов онлайн-казино. Позднее процент увеличился до 16%, а брать его решили с клиентов. Стоимость лицензий также возросла. Вырученные средства предполагается потратить на социальные программы по преодолению игорной зависимости. Данный законопроект вступил в законную силу с начала  года.

В апреле текущего года инвесторы комплекса Lebada Luxury Resort & Spa объявили о планах по запуску казино в рамках проекта. Возможность выхода по Дунаю в Черное море поможет привлечь туда туристов из Турции, там азартные игры находятся вне закона.
Данный туристический комплекс уже вмещает гостиничных номеров и продолжает расти, даже без учета казино. Из рисков стоит отметить, что за последнее время у него сменилось уже несколько владельцев. Впрочем, нынешний владелец продолжает инвестировать в развитие проекта.

Предложение по переносу слот-залов

Также в апреле в парламент Румынии поступил на рассмотрение законопроект о выносе залов игровых автоматов за пределы городской черты Бухареста. В пригороде столицы уже расположен так называемый район азартных игр, туда же планируется сослать и игровые автоматы. Во многих странах принято выводить игорные зоны за пределы крупных городов или, по крайней мере, есть запрет на их размещение в жилых домах и вблизи церквей и больниц. Такая мера может положительно сказаться на распространении игромании, а также облегчит работу контролирующих структур.

Налоговые правила и азартные румыны

Депозиты игроков онлайн-платформ теперь обложены налогом в 2%. Это снимает налоговую нагрузку с операторов, но и уменьшает количество клиентов, что негативно сказывается на прибыли казино. Стоит отметить, что представители рассчитывали, что налоговое бремя ляжет на владельцев онлайн-платформ.

Заключение

Стремление румынских властей отрегулировать законодательство в области гемблинга похвально. Конечная цель их политики — появление общего свода правил для социально ответственного гемблинга. Однако принимаемые ими меры трудно оценить однозначно. Необходимость платить налог за возможность играть в онлайн-казино вряд ли будет принята игроками на ура, наверняка ударит по финансовым показателям операторов.

Решение о переносе залов с игровыми автоматами не выделяется на фоне общей восточно-европейской тенденции на ликвидацию или локализацию данного вида заведений. Аналогичные меры были ранее приняты в Чехии, Словакии и Албании.

Читайте также: КАК НЕ ПОЛУЧИТЬ РУМЫНСКОЕ ГРАЖДАНСТВО, ИМЕЯ РУМЫНСКИЕ КОРНИ

РумынияТуризм

Получение гемблинг лицензии требуется для ведения бизнеса в сфере азартных игр. Азартные игры – один из самых быстрорастущих и прибыльных бизнесов в мире. Лицензирование деятельности является обязательным шагом при регистрации онлайн-казино; gambling лицензия позволяет избегать каких-либо проблем с законом, повышает престиж казино и увеличивает степень доверия игроков. Индустрия онлайн-гемблинга активно развивается, и ожидается, что за счет внедрения инновационных и динамичных технологий ее рост будет экспоненциально продолжаться.

Получение лицензии на азартные игры: Что нужно знать?

Лицензия на азартные игры – это сертификат о полномочиях, выданный лицензирующим органом, который обычно требуется организациям, предлагающим любые виды азартных игр или игр  со ставками, такие как рулетка, покер и игровые автоматы. Требования к выдаче игорной лицензии различаются от юрисдикции к юрисдикции.

Однако не все государства одинаково регулируют игорные онлайн заведения, и, соответственно, не везде можно получить лицензию на азартные игры. В тех же странах, где возможна легальная работа подобного рода заведений, законодательство также предусматривает и предоставление отраслевых услуг, например, обеспечение компаний игровым ПО.

Чтобы начать игорный бизнес потребуется:

• правовое сопровождение в процессе запуска гемблинг-бизнеса;
• сертифицированное ПО;
• специальные защищенные сервера;
• разрешение на игорную деятельность;
• мерчант-счет и операционный счет для бизнес-деятельности;
• квалифицированные сотрудники.

Важным шагом в открытии легального и прозрачного игорного бизнеса является получение соответствующей лицензии. В некоторых юрисдикциях вы сможете открыть счет в банке только при наличии лицензии на ведение бизнеса. Для банков такой вид бизнеса, как онлайн-казино, является высокорисковым, и большинство финансовых учреждений не хотят рисковать своей репутацией (часто отмывание денег происходит через онлайн-казино), поэтому они не открывают счета для таких клиентов, связанных с игорным бизнесом. Остальные банки, а также платежные системы, предоставляющие мерчант-счета, предъявляют достаточно много требований к клиентам, ведущим игорный бизнес. Одним из наиболее важных условий является признание бизнеса клиента регулирующим органом страны регистрации. 

Лицензирование игорного бизнеса требуется для всех видов игорного бизнеса. В зависимости от юрисдикции для получения лицензии и типа планируемого бизнеса вам потребуется одна или несколько лицензий. При этом стоит учитывать, что на сегодняшний день законодательство многих стран мира признает деятельность казино и азартные игры в целом незаконными.

В некоторых регионах мира действует специальное законодательство, которое позволяет им лицензировать и регулировать компании, которые управляют сайтами онлайн-азартных игр или предоставляют отраслевые услуги, такие как поставка игрового программного обеспечения. В этих юрисдикциях обычно есть организация, отвечающая за выдачу лицензий и регулирование деятельности лицензиатов. Вы можете получить лицензию на данный момент только в следующих юрисдикциях: 

1. Кюрасао, Коста-Рике и других странах в Карибском бассейне;
2. Латвии, на Мальте или Гибралтаре, в Румынии, Черногории и других странах Европы;
3. на Сейшелах и Канаваке (Канада).

Здесь существуют местные регулирующие органы, которые осуществляют надзор за деятельностью онлайн-казино, выдают лицензии, а также контролируют выполнение всех норм и правил. Для того чтобы виртуальное игорное заведение вело деятельность на законных основаниях, оно должно иметь лицензию от Регулятора той страны, в которой находится база казино. Требования к выдаче игорной лицензии различаются от юрисдикции к юрисдикции. Если вас интересуют игорные лицензии Кюрасао или других оффшорных юрисдикций, следует предварительно изучить особенности местного регулирования. 

При выборе юрисдикции для игорного бизнеса и получения лицензий на гемблинг стоит учитывать не только сроки и стоимость процедуры, но и такие факторы, как:

• особенности законодательства, регулирующего игорный бизнес;
• стоимость годового обслуживания;
• лицензионные требования;
• репутация юрисдикции;
• налогообложение и льготы.

Получение игорной лицензии: Требования 

Правила выдачи лицензии на азартные игры охватывают широкий спектр деятельности, включая операции, бухгалтерский учет и аудит, а также проведение игр, предлагаемых в рамках учреждения, и распространяются на поведение всех лиц, вовлеченных в азартные игры, в том числе сотрудников, компании, а также ее владельцев и/или партнеров.

Как уже было сказано, одной из главных функций Регулятора является выдача игорной лицензии. Процедура основывается на тех стандартах, что широко описаны в контрольном акте, который предоставляет полномочия лицензирующему органу. Некоторые из требований, которые могут быть предъявлены к организациям, что желают получить лицензию на гемблинг в том или ином государстве, включают в себя:

• Соблюдение определенных стандартов добросовестности, честности и порядочности;
• Раскрытие подробной финансовой и организационной информации об игорном заведении, его владельцах, партнерах и других связанных с ним лицах;
• Предоставление информации о трудоустройстве, и криминальной информации о некоторых лицах в организации.

Сложность достижения соответствия требованиям и стандартам при получении лицензии на азартные игры онлайн в наиболее престижных юрисдикциях может быть сравнима со сложностями при получении банковской лицензии или лицензии для страховой компании. Такие жесткие меры необходимы для борьбы с лицами и организациями, которые предположительно ведут нелегальную деятельность.

Читать также: Гемблинг в Чехии

Стоимость получения лицензии на гемблинг

В стоимость получения лицензии на гемблинг входит сама лицензия на азартные игры, а также плата за обработку заявки и выдачу лицензии. Также необходимо учитывать, что за работу казино придется платить налоги. Некоторые юрисдикции разрешают сублицензирование, например, Мальта. Сублицензирование дает право работать под чужой лицензией, чтобы снизить затраты, распределив их между партнерами.

Лицензия на игорный бизнес: Азартные игры с использованием криптовалюты

Онлайн-казино необходимо подать заявку на лицензию на азартные игры, чтобы иметь законное право обрабатывать платежи и использовать игровой контент крупнейших поставщиков программного обеспечения. Когда платежи производятся с использованием криптовалюты, участие третьей стороны (банковского учреждения) не является необходимым; депозиты и снятие средств немедленно переводятся между игроком и кошельком казино. Однако игроки казино, которые решают использовать криптовалюту в качестве метода депозита /вывода, должны убедиться, что онлайн-казино, в котором они имеют учетную запись, является авторитетным и прошло аудит независимого агентства по тестированию. С этой точки зрения казино, имеющее лицензию в уважаемой юрисдикции, пользуется бОльшим доверием. 

Получение лицензии iGaming 

Приобретение лицензии на онлайн-игры позволяет держателю лицензии вести следующую коммерческую деятельность:

• Интернет-казино.
• Ставки на спорт и киберспорт.
• Онлайн покер.
• Лото онлайн.
• Интернет-бинго.
• Онлайн-настольные игры.
• Фэнтези-игры .
• И другие виды азартных игр в Интернете.

В дополнение к этому, лицензии могут также разрешать предоставление дополнительных услуг iGaming другим компаниям, занимающимся азартными онлайн-играми. Онлайн гемблинг строго регулируется для защиты как клиентов, так и операторов от отмывания денег, мошенничества и других форм преступности. Подача заявки на лицензию на онлайн-гемблинг – сложный и длительный процесс, поэтому если вы заинтересованы в таком бизнесе стоит проконсультироваться с квалифицированными специалистами.

Расходы

Один из основных факторов, который вам необходимо учитывать, – это то, сколько вам будет стоить работа в определенной юрисдикции. Вам необходимо определить свой бюджет и сумму, которую вы можете потратить на лицензирование, настройку бизнеса и операционное обслуживание. Этот критерий позволит вам определить, какие юрисдикции вписываются в ваш бюджет и предлагают необходимую гибкость.

Политическая и экономическая стабильность

Регистрация игорного бизнеса является довольно сложным процессом. Нестабильный политический климат может повлечь за собой негативные изменения в национальном законодательстве об азартных играх. Экономическая и политическая стабильность предоставляет ряд преимуществ, которые заключаются в том, что вам не нужно беспокоиться о таких вещах, как обменные курсы, перевод прибыли или переговоры об условиях со сторонними подрядчиками.

Соглашения об избежании двойного налогообложения

Еще одним важным нюансом является наличие договоров об избежании двойного налогообложения с другими странами. Это позволяет компаниям несколько уменьшить налоговое бремя и оптимизировать расходы.

Конфиденциальность

Если вы решили зарегистрировать онлайн-казино, важно учитывать, что законодательство стран предусматривает разные требования к конфиденциальности , обмену информацией и личным данным конечных бенефициарных владельцев.

Читать также: Гемблинг лицензия в Австралии

Получение лицензии на гемблинг: Заключение

Так как процедура требует серьезных материальных вложений и сопровождается выполнением сложных требований, желательно заручиться поддержкой опытных специалистов. Если вас интересует беттинг лицензия и регулирование игорного бизнеса, вы можете обратиться к нашим экспертам и проконсультироваться по вопросам, связанным с особенностями законодательной базы выбранной вами юрисдикции. 

Проект 

О внесении изменений  

в Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» 

В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Внести изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 14 августа года № П/(НПА) (прилагается). 

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 дней со дня официального опубликования.  

3. Юридическому управлению: 

- со дня получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление  

в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

4. Управлению методологии надзора после официального опубликования в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана», коммерческих банков, ОАО «Государственный банк развития Кыргызской Республики», ОЮЛ «Ассоциация микрофинансовых организаций», микрофинансовых компаний, привлекающих депозиты, ОАО «Финансовая компания кредитных союзов», ОАО «ЖСКК «Народная жилищная компания». 

5. Отделу «Секретариат Правления» в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения структурных подразделений, областных управлений и Представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области. 

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление методологии надзора. 

Приложение  

к постановлению Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от ________________ года  

№_________________________ 

Изменения в Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» 

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 14 августа года № П/(НПА) следующие изменения: 

Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», утвержденное вышеуказанным постановлением: 

дополнить пунктом следующего содержания: 

« В целях обеспечения контрольных мер в отношении клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн-казино/электронного (виртуального) казино в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об игорной деятельности в Кыргызской Республике», помимо усиленных мер надлежащей проверки клиента, указанных в пункте 32 настоящего Положения, банку также необходимо провести следующие мероприятия:  

- получение от клиента копии лицензии на осуществление деятельности онлайн-казино/электронного (виртуального) казино и ее проверка на достоверность; 

- оценка соблюдения клиентом законодательства по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

- оценка наличия механизмов, обеспечивающих надлежащую проверку игрока, включая идентификацию, верификацию и др. мероприятия;  

- получение документов, подтверждающих наличие соответствующих механизмов по идентификации игрока и ограничению доступа гражданам Кыргызской Республики, иностранным гражданам, не достигшим летнего возраста, недееспособным иностранным гражданам и гражданам тех стран, законодательство которых запрещает участие в любых видах азартных игр; 

- оценка механизмов, обеспечивающих соблюдение требований платежных систем;  

- получение и оценка других документов, в целях минимизации рисков транзакционного, репутационного, странового и др. характеров; 

- получение и оценка документов, регламентирующих процедуру оперативного выявления и устранения ошибок по оплате услуг онлайн-казино/электронного (виртуального) казино, выплате выигрышей и т.п.». 

СПРАВКА-ОБОСНОВАНИЕ 

к проекту постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики 

«О внесении изменений в Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»» 

1. Цель и задачи 

Проект постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений в Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» (далее &#; проект постановления) разработан в целях регламентации требований по внутреннему контролю для банков в рамках обеспечения контрольных мер в отношении клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн-казино/электронного (виртуального) казино в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об игорной деятельности в Кыргызской Республике».  

2. Описательная часть  

30 июня года был принят Закон Кыргызской Республики «Об игорной деятельности в Кыргызской Республике». 

Согласно международным стандартам банковского дела обслуживание банками клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн казино/электронного (виртуального) казино относится к высокорикованному виду транзакций.  

В соответствии с требованиями преамбулы указанного Закона Кыргызской Республики «Об игорной деятельности в Кыргызской Республике», деятельность субъектов игорной деятельности в части предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с финансированием терроризма и легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, осуществляется в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов». 

При этом необходимо отметить, что на сегодняшний день, в Законе Кыргызской Республики «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» субъекты игорной деятельности отсутствуют в списке субъектов, осуществляющих меры по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.  

Также на сегодняшний день в Типичных критериях высоких рисков от г. № 61/п отсутствует игорная деятельность.  

С учетом изложенного, принимая во внимание необходимость минимизации рисков банков в рамках обслуживания субъектов игорной деятельности был подготовлен проект постановления, согласно которому предлагается установить перечень мероприятий, которые необходимо проводить банку в целях обеспечения контрольных мер в отношении клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн-казино/электронного (виртуального) казино в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об игорной деятельности в Кыргызской Республике».  

3. Прогнозы возможных социальных, экономических, правовых, правозащитных, гендерных, экологическх, коррупционных последствий. 

Принятие данного проекта постановления негативных социальных, экономических, правовых, правозащитных, гендерных, экологических, коррупционных последствий не повлечет. 

4. Информация о результатах общественного обсуждения 

В соответствии со статьями 19 и 22 Закона Кыргызской Республики «О нормативных правовых актах Кыргызской Республики» проекты нормативных правовых актов, непосредственно затрагивающие интересы граждан и юридических лиц, а также регулирующие предпринимательскую деятельность, подлежат общественному обсуждению и анализу регулятивного воздействия.  

Проект постановления будет размещен на официальном интернет-сайте Национального банка и Едином портале общественного обсуждения проектов нормативных правовых актов Кыргызской Республики для общественного обсуждения.  

5. Анализ соответствия проекта законодательству 

Проект постановления не противоречит законодательству Кыргызской Республики. 

6. Информация о необходимости финансирования 

Принятие предлагаемого проекта постановления не предусматривает выделения дополнительных средств. 

7. Информация об анализе регулятивного воздействия 

К представленному проекту постановления проведен анализ регулятивного воздействия в соответствии с Методикой проведения анализа регулятивного воздействия нормативных правовых актов Национального банка Кыргызской Республики на деятельность субъектов предпринимательства, утвержденной постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 21 декабря года №П/(НПА). 

Приложение ____л. 

АНАЛИТИЧЕСКАЯ ЗАПИСКА 

Национальный банк Кыргызской Республики 

(наименование органа-разработчика) 

АНАЛИЗ РЕГУЛЯТИВНОГО ВОЗДЕЙСТВИЯ 

«О внесении изменений в Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»» 

Основания для разработки: приказ Национального банка от 27 октября г. № Пр/О «О создании постоянной рабочей группы для проведения анализа регулятивного воздействия нормативных правовых актов управления методологии надзора Национального банка Кыргызской Республики по вопросам банковского регулирования». 

Сроки проведения АРВ: _______________ _________________  

(начало) (окончание) 

I. Проблемы и основания для изменения регулирования 

1. Описание проблем  

30 июня года был принят Закон Кыргызской Республики «Об игорной деятельности в Кыргызской Республике». 

В соответствии с требованиями преамбулы указанного Закона Кыргызской Республики «Об игорной деятельности в Кыргызской Республике», деятельность субъектов игорной деятельности в части предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с финансированием терроризма и легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, осуществляется в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов». 

При этом необходимо отметить, что на сегодняшний день, в Законе Кыргызской Республики «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» субъекты игорной деятельности отсутствуют в списке субъектов, осуществляющих меры по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.  

Также на сегодняшний день в Типичных критериях высоких рисков от г. № 61/п отсутствует игорная деятельность.  

Дополнительно, постановлением Кабинета Министров Кыргызской Республики от года № приняты Положение о лицензировании игорной деятельности в Кыргызской Республике и Положение о государственном регулировании игорной деятельности в Кыргызской Республике. Данные нормативные правовые акты устанавливают различные требования для игорных заведений, участников игр, субъектов игорной деятельности. 

Согласно требованиям пункта 19 Положение о государственном регулировании игорной деятельности в Кыргызской Республике онлайн-система организатора азартных игр должна обеспечивать идентификацию клиента, фиксацию каждой операции по принятию ставки, выплаты (выдачи) выигрыша (приза), осуществление выплаты и другие операции, связанные с организацией и проведением азартных игр, защиту данных от потери, искажения, подделки, уничтожения, копирования, несанкционированного доступа и любого другого постороннего (несанкционированного) вмешательства. 

Вместе с тем, учитывая, риски, присущие деятельности онлайн казино/электронного (виртуального) казино, предполагается что уполномоченный государственный орган Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов проведет соответствующую работу по актуализации нормативных правовых актов в связи с принятием Закона Кыргызской Республики «Об игорной деятельности в Кыргызской Республике» для обеспечения нормативной базы, которая позволит соответствовать международным требованиям.  

Эффективная система банковского надзора должна быть в состоянии продуктивно разрабатывать, осуществлять, контролировать и обеспечивать соблюдение надзорной политики при нормальных и стрессовых экономических, финансовых условиях. Надзорные органы должны быть в состоянии реагировать на внешние условия, которые могут негативно повлиять на банки или банковскую систему. В этой связи Национальный банк, являясь органом надзора за банками, в рамках своей компетенции считает необходимым предусмотреть общие требования для банков в рамках обслуживания клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн казино/электронного (виртуального) казино в целях минимизации возможных рисков.  

При этом, с учетом того, что предполагается проведение соответствующей работы уполномоченным государственным органом Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, в перспективе, при необходимости, требования нормативных правовых актов Национального банка будут дополнительно актуализированы.  

Одним из важных условий для запуска игорного бизнеса требуется открытие счета мерчанта в банке. Мерчант счет &#; это торговый счет без которого не может функционировать онлайн бизнес. Данный вид счета позволяет принимать к оплате платежи с карт мировых брендов VISA, Master Card и других. Данный счет обеспечивает функционирование бизнеса в режиме 24/7, так как обеспечивает прием платежей круглосуточно. Также, мерчант счет предоставляет возможность принимать платежи с разных стран, что расширяет географию бизнеса. Мерчант счет открывается исключительно на юридическое лицо, которое соответствует ряду требований. 

Согласно международным стандартам банковского дела обслуживание банками клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн казино/электронного (виртуального) казино относится к высокорискованному виду транзакций.  

 Это обусловлено высокими рисками кибератак, мошеннических схем, финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов и др. 

На основании вышеизложенного, принимая во внимание возможные риски, а также в целях их минимизации и обеспечения надлежащего внутреннего контроля, необходимо установление соответствующих требований для банков в рамках обслуживания клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн-казино/электронного (виртуального) казино.  

2. Масштаб проблем  

Масштабы рассматриваемого вопроса затрагивают деятельность коммерческих банков в рамках обслуживания клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн-казино/электронного (виртуального) казино в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об игорной деятельности в Кыргызской Республике».  

3. Основания для изменения регулирования, актуальность решения проблемы 

В связи с принятиемЗакона Кыргызской Республики «Об игорной деятельности в Кыргызской Республике» возникла необходимость установления дополнительных требований для банков в рамках организации внутреннего контроля при обслуживании клиентов, осуществляющих деятельность по онлайн-казино. 

Игорный бизнес является одним из самых быстрорастущих и прибыльных бизнесов мира.  

В то же время игорный бизнес традиционно является высокорисковым с точки зрения банков и платежных систем. Такая ситуация связана с тем, что интернет эквайринг подразумевает различного рода риски для банка.  

Риски в интернет эквайринге связаны в первую очередь с качеством мерчантов, которыми предоставляется услуга.  

Чтобы заниматься интернет-эквайрингом и не попадать под санкции и штрафы, банкам придется тщательно контролировать своих эквайринговых клиентов. 

В этой связи необходимо: 

·профессиональное сертифицированное программное обеспечение; 

·отдельный защищенный сервер; 

·лицензия на ведение игорного бизнеса в стране с хорошей репутацией; 

·мультивалютный мерчант-счет; 

·текущий счет в надежном банке; 

·маркетинговая стратегия. 

С учетом изложенного, банкам необходимо обеспечить тщательную проверку всей документации потенциального клиента, осуществляющего деятельность по предоставлению услуг онлайн казино/электронного (виртуального) казино, в частности, соответствующих разрешительных документов, бизнес-плана, интернет-сайта и т.п. 

Кроме того, банкам необходима также эффективная система внутреннего контроля в рамках обслуживания указанной выше категории клиентов.  

Качественная система внутреннего контроля должна позволить банкам минимизировать риски в рамках присущей деятельности клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн казино/электронного (виртуального) казино. 

С учетом изложенного, принимая во внимание необходимость минимизации рисков банков в рамках обслуживания субъектов игорной деятельности был подготовлен проект постановления, согласно которому предлагается установить перечень мероприятий, которые необходимо проводить банку в целях обеспечения контрольных мер в отношении клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн-казино/электронного (виртуального) казино в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об игорной деятельности в Кыргызской Республике». 

4. Международный опыт 

На сегодняшний день игорная деяетельность процветает во многих странах мира. В Европе (Черногория, Великобритания, Италия, Германия, Польша, Швейцария, Латвия, Литва, Румыния, Франция, Испания, Люксембург, Швеция и т. д.), Азии (Индия, Южная Корея, Филиппины, Камбоджа, Шри-Ланка, Макао, Ливан и т. д.), Африке (Египет, Ботсвана, Либерия, Марокко, Тунис, Намибия, Гана, Танзания, Кения, Южно-Африканская Республика и т. д.), Америке (США, Канада, Аргентина, Панама, Коста-Рика, Доминиканская Республика, Никарагуа, Парагвай, Гондурас, Чили, Уругвай и т. д.), Австралии и Океании (Австралия, Новая Зеландия, Вануату и т. д.). В некоторых странах, несмотря на легальное присутствие различных видов азартных игр и пари деятельность организаторов азартных игр находится под запретом (Мексика, Турция, Азербайджан, Исландия, Норвегия, Кипр (греческая часть), Израиль, Бразилия и т.д.). 

В рамках изучения международного опыта следует отметить, что в тех странах, где разрешена игорная деятельность, например, в США, Великобритании, Швеции на законодательном уровне установлены жесткие требования к организаторам указанных игр. Так, детальные и строгие требования выставлены начиная с процесса получения соответствующих разрешительных документов и заканчивая требованиями по обеспечению мер организаторами игорной деятельности по ПФТД/ЛПД. Также необходимо отметить, что предусматриваются достаточно жесткие меры ответственности в виде штрафов, приостановления действия лицензии или ее отзыва.  

Основным Законом в Великобритании, регулирующим азартные игры является Закон «Об азартных играх». Вместе с тем, на основании данного Закона в году в целях регулирования отрасли азартных игр Великобритании совместно с лицензирующими органами была создана Комиссия азартных игр Великобритании - официальный игорный регулятор государства, контролирующий соответствие осуществления деятельности большинства игорных заведений положениям законодательных норм. Целью является предотвращение проблемных азартных игр и противодействие отмыванию денег. 

В соответствии с положениями об азартных играх Комиссия осуществляет регулирование отрасли и надзор за соблюдением действующего законодательства, а также следит за выполнением условий выданных лицензий и кодексов поведения, обязательных для всех лицензиатов. В случае необходимости регулятор принимает меры в целях недопущения и пресечения незаконной организации и проведения азартных игр, отмывания денег, полученных преступным путем, коррупции в спортивных и прочих тотализаторах. 

Дополнительно необходимо отметить, что на интернет-сайте Комиссии указано, что операторы обязаны проводить собственную оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма. 

В Российской Федерации действует четыре игорные зоны &#; в Алтайском, Краснодарском, Приморском краях и Калининградской области. Согласно действующему законодательству, игорный бизнес разрешен только в специальной игорной зоне, а на территории одного субъекта может существовать только одна такая зона. Деятельность по организации и проведению азартных игр на территории Российской Федерации с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет», а также средств связи запрещена. 

Согласно Положению «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должна предусматривать, что риск использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должен оцениваться кредитной организацией как до начала, так и в ходе предоставления клиентам соответствующих услуг. Вместе с тем Положение предусматривает ряд мероприятий, включенных в программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Отдельных требований по внутреннему контролю для организаторов онлайн/виртуальных казино не предусмотрено.  

В Республике Беларусь разрешено осуществление следующих видов деятельности в сфере игорного бизнеса:  

- содержание букмекерской конторы; 

- содержание виртуального игорного заведения; 

- содержание зала игровых автоматов; 

- содержание казино; 

- содержание тотализатора. 

Разрешены организация и (или) проведение следующих видов азартных игр: 

- букмекерская игра; 

- букмекерская онлайн-игра; 

- игра бинго; 

- игра в карты; 

- игра в кости; 

- игра на игровых автоматах; 

- игра тотализатора; 

- онлайн-игра в карты; 

- онлайн-игра тотализатора; 

- слот-игра; 

- цилиндрическая игра (рулетка). 

Игорным бизнесом могут заниматься как юридические лица, так и частные предприниматели 

В Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения при осуществлении банковских операций установлены требования к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения. 

Таким образом необходимо отметить, что в Российской Федерации и Республике Беларусь имеются общие требования к организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Отдельных требований к банкам по внутреннему контролю в рамках обслуживания деятельности организаторов онлайн/виртуальных казино нет.  

Как указано выше, обслуживание банками клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн казино/электронного (виртуального) казино относится к высокорикованному виду транзакций. Риски, связанные с эквайрингом подробно описаны в документах международных платежных систем: Правила и меры по защите бренда Visa описаны в Global Brand Protection Program (GBPP), аналогичная программа MasterCard называется Business Risk Assessment and Mitigation (BRAM). 

В этой связи, считаем полезными также привести отдельные положения из «Visa Global Brand Protection Programme Guide (GBPP) for acquirers» (неофициальный перевод: «Руководство по программе глобальной защиты бренда Visa (GBPP) для покупателей») (далее &#; GBPP) и «Revised Standards for the Business Risk Assessment and Mitigation (BRAM) Program» (неофициальный перевод: Пересмотренные стандарты для программы оценки и смягчения бизнес-рисков (BRAM) (далее &#; BRAM).  

В GBPP указано, что коды категорий продавцов с высоким риском для бренда (MCC), в том числе такие как азартные игры в Интернете, без надлежащего контроля может подвергнуть приобретателя нарушениям комплаенса, финансовым и репутационным рискам.  

При этом указано также, что член Visa Europe соглашается внедрить надежный механизм выявления и мониторинга незаконных или запрещенных действий, начиная с предварительного приобретения и заканчивая постоянным мониторингом существующих и новых продавцов, осуществляющих электронную коммерцию, в том числе включая азартные игры онлайн (если в сообщении об авторизации и клиринге не указано иное). 

В BRAM MasterCard призывает эквайеров отслеживать и обнаруживать клиентов, причастных/занимающихся отмыванием доходов, полученных преступным путем.  

MasterCard также в указанном документе напоминает эквайерам, что они несут единоличную ответственность за то, чтобы деятельность их клиентов полностью соответствовала стандартам MasterCard. 

Дополнительно, учитывая, что в международной практике деятельность онлайн казино признается высокорискованной областью, в презентации Евразийской группы по ПФТ/ОД представлены риски в области интернет-эквайринга и способы их минимизации.  

Так, согласно указанной презентации обозначены следующие риски в рамках интернет-эквайринга:  

Финансовые риски:  

- убытки по оспоренным операциям (чарджбэкам);  

- комиссии и штрафы от международных платежных систем (МПС) за превышение уровня фрода, запрещенную деятельность, нарушение правил работы;  

- штрафы Банка России за несоответствие требованиям законодательства. 

Правовые и репутационные риски:  

- потеря банком деловой репутации;  

- прекращение сотрудничества с клиентами и партнерами;  

- последствия от судебных исков со стороны держателей карт. 

В качестве рекомендаций по снижению рисков банкам необходимо обеспечить:  

- многоуровневую проверку мерчантов при подключении; 

- систему антифрода и мониторинга транзакций; 

- работу с обращениями мерчантов и немедленное взаимодействие.  

II. Описание предлагаемого регулирования 

5. Цель регулирования 

Целью государственного регулирования является установление требований для банков по внутреннему контролю в целях минимизации рисков, связанных с обслуживанием клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн-казино/электронного (виртуального) казино в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об игорной деятельности в Кыргызской Республике». 

6. Предлагаемое регулирование 

Предлагаемое регулирование &#; внести изменения в нормативные правовые акты Национального банка в части установления дополнительных требований по внутреннему контролю.  

Принятие проекта постановления направлено на обеспечение требований, которые позволят банкам минимизировать риски в рамках обслуживания клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн-казино/электронного (виртуального) казино. 

7. Оценка вероятных социальных и экономических последствий регулирования  

Ожидаемая результативность данного вида регулирования направлена на минимизацию рисков банков, а также организацию внутреннего контроля банка при осуществлении операций с ценными бумагами.  

Ожидаемые воздействия на экономику, социальный сектор и экологию: 

1) воздействия на экономику: проект постановления косвенно может влиять на экономику в связи с обслуживанием клиентов, предоставляющих услуги онлайн-казино/электронного (виртуального) казино; 

2) воздействие на социальную сферу: нормы регулирования направлены на снижение рисков банков.  

8. Оценка рисков во время реализации предлагаемого регулирования 

Внедрение предлагаемых изменений направлено на обеспечение соответствующего уровня внутреннего контроля в банках в целях обеспечения снижения рисков в обслуживании клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн-казино/электронного (виртуального) казино.  

9. Оценка воздействия на конкуренцию  

Принятие проекта постановления прямого воздействия на конкуренцию не окажет, так как проектом не предоставляются определенные льготы или дискриминирующие условия для отдельных хозяйствующих субъектов. 

Мнение заинтересованных сторон 

Для проведения анализа регулятивного воздействия направлено уведомление о разработке нормативного правового акта по вопросу реализации требований законодательства по игорной деятельности членам рабочей группы по АРВ.  

Обоснование выбора предлагаемого регулирования 

На основании вышеизложенного проект постановления должен быть рекомендован для принятия, поскольку обеспечит реализацию следующих аспектов: 

- выявление и управление банком своих рисков, связанных с обслуживанием клиентов, осуществляющих деятельность по предоставлению услуг онлайн-казино/электронного (виртуального) казино.  

- соответствующего уровня внутреннего контроля в банках.  

Приложение  

- приказ о рабочей группе по АРВ.  

Сравнительная таблица по внесению изменений в Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 14 августа года № П/(НПА)