Закон О Запрете Перевода Денег На Казино

Ведомство уведомило о начале разработки соответствующего законопроекта. Документ вносит изменения в ст. закона «О лотереях» (№ ФЗ) и ст. закона «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (№ ФЗ). Об этом говорится в сообщении Минфина на портале проектов нормативных правовых актов.

В министерстве считают, что ограничение на переводы от физлиц поможет усовершенствовать механизмы противодействия незаконной организации и проведения лотерей и азартных игр в интернете. Решение о введении запрета приняли после заседания межведомственной рабочей группы по противодействию незаконным финансовым операциям в декабре года.

Дата окончания публичного обсуждения проекта – 5 апреля года. Планируется, что поправки вступят в силу в январе года.

В России игорная деятельность в доменной зоне .ru незаконна с года, а Роскомнадзор блокирует выявленные сайты с онлайн-казино. Сейчас ограничить переводы в отношении них можно по МСС-коду банковского платежа, который отражает вид деятельности компании, и по получателю средств, если тот внесен в специальный перечень ФНС. Таким образом, банки и платежные системы должны сами заблокировать перевод, увидев конечного получателя денег.

Ранее ФНС ввела запрет на переводы компании Victory N.V., которая занимается организацией нелегального онлайн-казино Azino Соответствующая запись в перечень компаний, в «отношении которых есть сведения об организации и проведении азартных игр с нарушением законодательства», была внесена в конце декабря года.

В соответствии с законом казино в России могут работать только в специальных игорных зонах. Их в настоящее время пять (Краснодарский край, Приморье, Калининградская область, Сочи, Алтайский край), еще одна находится в стадии проектирования (Крым). При этом букмекерские конторы и тотализаторы функционируют по всей стране.

В конце февраля Минфин выступил с инициативой создать единый перечень граждан с игровой зависимостью. Формировать список игроманов будут букмекерские конторы и тотализаторы. А размер их ставок ограничат или не будут принимать вовсе.

Законопроект «О внесении изменений в статью Федерального закона «О лотереях» и статью Федерального закона «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

Национальный совет финансового рынка (НСФР) обратился к вице-спикеру Совета Федерации Николаю Журавлеву. В письме совета говорится о проблеме, с которой банки столкнулись при исполнении закона, принятого для пресечения переводов в пользу нелегальных онлайн-казино. Банки хотят получить прямой доступ к реестру доменных имен Роскомнадзора для проверки сайтов клиентов и выявления нелегальных онлайн-казино, сейчас они вынуждены это делать в ручном режиме, пишет РБК.

Отправку письма Журавлеву, с которым ознакомилось издание, подтвердил заместитель руководителя НСФР Александр Наумов. О технических сложностях выполнения новых требований закона ранее сообщала Ассоциация банков России. В ней отказались от комментариев. Поправки в основной «антиотмывочный» закон запрещают банкам принимать на обслуживание или проводить платежи по поручению компаний, если их интернет-сайт находится в черном списке Роскомнадзора. Это реестр доменных имен, куда вносятся адреса организаций, деятельность которых запрещена в России, в том числе адреса онлайн-казино.

ЦБ отозвал лицензии у нескольких банков

В середине года Роскомнадзор сообщал, что в реестр внесены более 30  сайтов с рекламой казино или с виртуальными игровыми автоматами. «Поправки предполагают два механизма для борьбы с онлайн-казино. Первый — не допускать им открытия счетов, то есть не принимать на банковское обслуживание. Если же онлайн-казино уже имеет счет в банке, то банк должен отказывать онлайн-казино в проведении операций в пользу их клиентов», —  объяснил партнер юридической компании «goalma.org» Владимир Ефремов. Переводы от игроков-физлиц в адрес площадок могут быть квалифицированы банками как подозрительные, напомнил он.

ЦБ проверяет связи банков и букмекеров

В письме НСФР отмечается, что у банков сейчас нет возможности проверять сайты клиентов в реестре Роскомнадзора автоматически. Закон «Об информации» предоставил право доступа к нему только операторам связи, а кредитные организации вынуждены формировать индивидуальные запросы. Это «влечет многократное увеличение нагрузки на реестр», отмечают авторы письма. Участники рынка просят доработать законодательство и открыть банкам доступ к автоматическим проверкам реестра.

У банков возникли сложности и с «привязкой» клиентов-юрлиц к конкретным сайтам, сказал замглавы НФСР Наумов. «Как банк может определить организацию по доменному имени? Банк работает с клиентами, у которых есть название, у которых есть коды регистрации, а по доменному имени можно вообще организацию не найти. Получается, что эту информацию придется отдельно запрашивать у клиента, но как потом проверить ее достоверность — вопрос», — отметил он. По словам Наумова, перечень Роскомнадзора нуждается в унификации и привязке доменных имен к каким-либо идентификаторам юридических лиц.

Онлайн-казино в России перестали принимать ставки не в биткоинах

Юрист Ефремов оценил жалобы банков как убедительные. «Фактически банки поставлены в уязвимую позицию: с одной стороны требования закона и санкции от Центробанка (за нарушение ФЗ. — РБК), а с другой — слабо автоматизированные инструменты Роскомнадзора», — сказал он. Представитель платежной компании Qiwi считает названные в письме трудности общими для всего рынка. «С нашей точки зрения, закрепленная в законодательстве возможность для кредитных организаций автоматизировать доступ к реестру Роскомнадзора существенно поможет реализации процесса», — отметил он. Сбербанк отказался от комментариев, как и его «дочка» — сервис электронных платежей «ЮМани».

ЦБ начнет ограничивать расчеты с иностранными форекс-компаниями

Целью поправок в законодательство ставилось ограничение переводов денежных средств по поручению физлиц в пользу организаторов незаконных онлайн-казино и лотерей. Кроме реестра Роскомнадзора закон создает новый реестр — так называемый черный список иностранных банков и иностранных лиц, осуществляющих денежные переводы в пользу запрещенных в России организаторов азартных игр и лотерей. Этот реестр должна вести Федеральная налоговая служба (ФНС). Но реестр не работает, так как не приняты необходимые подзаконные акты, рассказал аналитик Российской ассоциации электронных коммуникаций Карен Казарян.

До вступления закона в силу российским банкам было не запрещено переводить деньги со счетов и электронных кошельков россиян в адрес иностранных платежных организаций. В свою очередь, эти организации могли переводить средства онлайн-казино и лотереям. Теперь, если иностранная платежная организация будет включена в перечень ФНС, то банк, получивший поручение на перевод средств в ее адрес, должен будет отказать в проведении платежа.

Qiwi меняет бизнес-модель из-за давления на букмекерский бизнес: что будет с ее акциями

По мнению вице-спикера Совета Федерации Николая Журавлева, сложности профессионального сообщества не решить просто технической доработкой информационных систем кредитных организаций. «И на момент приема организации к обслуживанию, и в процессе обслуживания выявление наличия сайта, его увязки с организацией-клиентом и проверка наличия его в Едином реестре запрещенных сайтов может осуществляться только в ручном режиме по каждому юридическому лицу. Сбор информации с самих клиентов — метод ненадежный, поскольку юридические лица могут намеренно не указывать свой сайт, или его можно не быть на момент опроса», — объяснил он. Предложения НСФР сенатор в целом поддержал.

«Нездоровая история»: ЦБ назвал риски для российского банковского сектора

Представитель Qiwi назвал еще одну проблему — отсутствие открытых и достоверных источников информации о сайтах, принадлежащих юридическим лицам. Он подтвердил, что банки получают информацию о сайте только со слов клиента и запрашивают у него подтверждающие документы. Казарян отметил, что если банки получат доступ к реестру Роскомнадзора, то они смогут только сверить доменное имя, которое назвал им клиент, с запрещенным перечнем. «Это не решит проблему с проверкой лиц, которым этот сайт на самом деле может принадлежать. Также через реестр Роскомнадзора нельзя выяснить, есть ли у клиента другие сайты», — сказал он. По словам эксперта, такой информации нет у самого Роскомнадзора и ее тем более не может быть у банков, потому что владельцы незаконных сайтов используют разные схемы для ее сокрытия. «Банкам нет смысла получать автоматизированный доступ к реестру Роскомнадзора — это не сильно улучшит ситуацию», —  отметил эксперт.

Рейдеры, госкорпорация, чеченский авторитет: с кем столкнулся предполагаемый организатор 1xBet

На практике интернет-казино может в любой момент поменять свой домен и адрес сайта — именно это они и будут делать после попадания в реестр, что существенно ограничит его эффективность, сказала директор процессингового центра «КартСтандарт» Майя Глотова. «Крупные интернет-казино имеют в своей структуре специализированные платежные институты, имеющие финансовую лицензию и работающие как ассоциаты или агенты банков-участников платежных систем. Такая схема работы позволяет интернет-казино очень быстро ротировать домены, формальное название и остальные параметры, под которыми осуществляется прием карт», — рассказала эксперт. По ее мнению, пока не будет найден механизм борьбы с этими специализированными платежными институтами, иные механизмы защиты будут иметь ограниченную эффективность.

«В идеале системы кредитных организаций должны быть интегрированы с реестром или должны направлять запрос, например, по ИНН компании, в реестр, однако пока такого решения и правовых оснований для него напрямую не предусмотрено. Самым очевидным выходом в этой ситуации может быть законодательное закрепление нормы о предоставлении финансовым организациям автоматизированного режима доступа к единому реестру запрещенных сайтов», —  сказал Журавлев.

Главы крупнейших банков назвали последствия предложенных ЦБ ограничений развития экосистем

В конце года Центробанк запретил Qiwi проводить переводы в адрес иностранных интернет-магазинов, а в начале года такое же предписание получила «ЮМани». Запрет мог быть связан с борьбой регулятора с незаконными онлайн-казино, букмекерами и другими серыми игроками, рассказывали участники рынка. Ограничения перестали действовать в июне года. В году за расчеты с онлайн-казино ЦБ отозвал лицензии у целого ряда кредитных организаций: РФИ-банка, небанковской кредитной организации «Русское финансовое общество», «Красноярского краевого расчетного центра», расчетной небанковской кредитной организации «РИБ», НКО «Сетевая расчетная палата», банка «Современные стандарты бизнеса» и банка «Онего». Платежная система «Мир» весной года запретила пополнять со своих карт иностранные электронные кошельки. За счетами электронных кошельков могут скрываться нелегальные онлайн-казино, букмекеры и другие игроки серого рынка, объясняли эксперты.

1. Деятельность по организации и проведению азартных игр может осуществляться исключительно организаторами азартных игр при соблюдении требований, предусмотренных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами, законами субъектов Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами.

2. Деятельность по организации и проведению азартных игр может осуществляться исключительно в игорных заведениях, соответствующих требованиям, предусмотренным настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами, законами субъектов Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.

3. Деятельность по организации и проведению азартных игр на территории Российской Федерации с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", а также средств связи запрещена, за исключением случаев приема интерактивных ставок и выплаты по ним выигрышей организаторами азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах в соответствии со статьей настоящего Федерального закона. Для целей настоящей части местом осуществления деятельности по организации и проведению азартных игр с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", а также средств связи признается территория Российской Федерации в случае, если выполняется хотя бы одно из следующих условий:

1) место жительства участника азартной игры расположено на территории Российской Федерации;

2) место нахождения банка, в котором открыт счет, используемый участником азартной игры для оплаты ставок, интерактивных ставок и осуществления иных платежей в пользу организатора азартной игры, или оператора электронных денежных средств, через которого участником азартной игры осуществляется оплата ставок, интерактивных ставок и иных платежей в пользу организатора азартной игры, расположено на территории Российской Федерации;

3) сетевой адрес участника азартной игры, используемый при оплате ставок, интерактивных ставок и осуществления иных платежей в пользу организатора азартной игры, зарегистрирован в Российской Федерации;

4) международный код страны абонентского номера, используемого участником азартной игры для оплаты ставок, интерактивных ставок и осуществления иных платежей в пользу организатора азартной игры, присвоен Российской Федерации.

4. Игорные заведения (за исключением букмекерских контор, тотализаторов, их пунктов приема ставок) могут быть открыты исключительно в игорных зонах в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

5. Игорные зоны не могут быть созданы на землях населенных пунктов, за исключением создания игорной зоны в границах земельных участков, предоставленных для размещения олимпийских объектов федерального значения, финансирование и строительство которых не осуществлялись за счет бюджетных ассигнований или средств Государственной корпорации по строительству олимпийских объектов и развитию города Сочи как горноклиматического курорта (далее - Корпорация).

6. Не допускается прием ставок организатором азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах при осуществлении деятельности посредством информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", а также средств связи путем перевода денежных средств, в том числе перевода электронных денежных средств, приема платежей физических лиц, почтового перевода денежных средств организатору азартных игр, осуществляемых оператором по переводу денежных средств, в том числе оператором электронных денежных средств, банковским платежным агентом и (или) банковским платежным субагентом, за исключением денежных средств, признаваемых в соответствии с настоящим Федеральным законом интерактивной ставкой, и проведения операций по расчетам с использованием платежных карт (эквайринг), осуществляемых единым центром учета переводов ставок букмекерских контор и тотализаторов в пункте приема ставок организатора азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах. Организатор азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах вправе принимать интерактивные ставки, переданные только путем перевода денежных средств, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов), единым центром учета переводов ставок букмекерских контор и тотализаторов с использованием электронных средств платежа по поручениям участников данных видов азартных игр.

7. К деятельности по организации и проведению азартных игр, которая может осуществляться организаторами азартных игр исключительно в казино и залах игровых автоматов, расположенных в игорных зонах, относится заключение с физическим лицом или за его счет соглашения, по которому обязанность исполнения (прекращения иным способом) обязательств, подлежащих исполнению стороной или сторонами такого соглашения, наступает ранее третьего дня после дня его заключения, в том числе в случае, если физическому лицу предоставляется возможность использовать денежные средства, которые должны поступить физическому лицу в результате исполнения (прекращения иным способом) обязательств по такому соглашению, для заключения иных соглашений ранее третьего дня со дня заключения такого соглашения, и обязанность исполнения (прекращения иным способом) обязательств по такому соглашению поставлена в зависимость от:

1) изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции, значений, рассчитываемых на основании цен производных финансовых инструментов, значений показателей, составляющих официальную статистическую информацию, значений физических, биологических и (или) химических показателей состояния окружающей среды;

2) наступления обстоятельства, свидетельствующего о неисполнении или ненадлежащем исполнении одним или несколькими юридическими лицами, государством или муниципальными образованиями своих обязанностей;

3) иного обстоятельства, относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит (за исключением соглашений о выигрыше, заключаемых при осуществлении деятельности по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах);

4) изменения значений, рассчитываемых на основании одного или совокупности нескольких показателей, предусмотренных настоящей частью.

8. Заключение соглашения, предусмотренного частью 7 настоящей статьи, осуществляется организаторами азартных игр в казино и залах игровых автоматов, расположенных в игорных зонах, независимо от факта и (или) способа осуществления арифметических и иных математических преобразований данных и информации о заключении, об исполнении и о прекращении такого соглашения либо о действиях его сторон в визуальные образы, рисунки и символы, в том числе тождественные или сходные до степени смешения с визуальными образами, рисунками и символами, которые используются при проведении азартных игр в казино и залах игровых автоматов.

9. Положения части 7 настоящей статьи не применяются к договорам, заключаемым на организованных торгах, а также к договорам, заключаемым форекс-дилером.

МОСКВА, 16 февраля. /ТАСС/. Президент РФ Владимир Путин подписал закон об административных штрафах для операторов связи, платежных агентов и банков за предоставление услуг по переводу денежных средств нелегальным онлайн-казино и лотереям. Документ опубликован на официальном сайте правовой информации.

Как объяснял член комитета СФ по конституционному законодательству и госстроительству Александр Башкин, закон устанавливает административную ответственность за нарушение платежным агентом, оператором связи, оператором почтовой связи требования "не осуществлять прием платежей, а кредитной организацией - обязанности отказать в проведении операции по переводу денежных средств". Кроме того, добавлял сенатор, предусмотрена ответственность за "нарушение указанными лицами запрета на заключение договора либо за непринятие мер по расторжению договора, если такой запрет или такое требование установлены законом".

Для должностных лиц штраф за совершение таких правонарушений составит от тыс. до тыс. рублей, для юридических лиц - от 25% до 40% суммы принятого платежа, но не менее 5 млн рублей. Если нарушение было допущено кредитной организацией, то штраф для должностного лица составит от тыс. до тыс. рублей.

Как отмечалось в сопроводительных документах, по действовавшему ранее законодательству Федеральная налоговая служба (ФНС) ведет перечень организаторов незаконных онлайн-лотерей и азартных игр в интернете. Их деятельность в России запрещена с года (исключение составляет работа букмекерских контор и тотализаторов). Переводы денежных средств, в том числе трансграничные, в пользу организаторов незаконных азартных игр запрещены с года. В России также действует закон, в соответствии с которым ФНС получила право инициировать внесудебную блокировку сайтов платежных организаций, через которые игроки переводят деньги нелегальным онлайн-казино и лотереям.

10 Февраля

Операторов связи и кредитные организации будут штрафовать за денежные переводы нелегальным интернет-казино. Такой закон Совет Федерации планирует рассмотреть на пленарном заседании 11 февраля.

Документ, разработанный главой Комитета Госдумы по информационной политике Александром Хинштейном и депутатом VII созыва Сергеем Жигаревым, предусматривает изменения в Кодекс об административных правонарушениях. Закон является очередным шагом в борьбе с незаконными азартными играми и интернет-казино.

Летом года установили запрет на оплату через Интернет участия в онлайн-играх. Теперь предлагают ввести штрафы для платежных агентов, операторов связи и почтовой связи за переводы денег онлайн-казино и приём платежей.

Для должностных лиц взыскание составит от до тысяч рублей, для юридических лиц — от 25 до 40 процентов от суммы принятого платежа, но не менее пяти миллионов рублей. Если правила нарушит кредитная организация, должностных лиц оштрафуют на тысяч рублей.

все новости

Источник:Парламентская газета